Giao dịch tiền số tự phát sẽ bị phạt 30 triệu đồng

Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đang lấy ý kiến dự thảo nghị định xử phạt hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa (TSMH).

Theo đó, nhà đầu tư cá nhân trong nước nếu giao dịch tài sản mã hóa mà không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ được cấp phép sẽ bị phạt từ 10–30 triệu đồng.

Đối với tổ chức phát hành tài sản mã hóa chịu trách nhiệm về các vi phạm như sở hữu nước ngoài đối với tài sản cơ sở, cung cấp thông tin không rõ ràng hoặc chào bán trước khi đủ điều kiện, mức phạt đề xuất là 70–200 triệu đồng.

Hành vi nghiêm trọng hơn như chào bán cho đối tượng không đúng quy định hoặc chưa đáp ứng điều kiện có thể bị phạt 180–200 triệu đồng, đồng thời có thể bị tước giấy phép hoạt động từ 1–6 tháng hoặc đình chỉ hoạt động chào bán, phát hành tài sản mã hóa và cung cấp dịch vụ từ 1–12 tháng.

Nhà đầu tư nước ngoài giao dịch tại Việt Nam sai quy định cũng bị phạt 30–100 triệu đồng.

Tổ chức cung cấp dịch vụ TSMH không xác minh danh tính người mở tài khoản hoặc không tách biệt tài sản khách hàng có thể bị phạt 50–70 triệu đồng; nếu không bảo đảm an ninh hệ thống, hồ sơ không chính xác, không giám sát giao dịch sẽ bị phạt từ 100–150 triệu đồng, thậm chí 150–200 triệu đồng.

Hành vi có dấu hiệu tội phạm sẽ được chuyển hồ sơ cho cơ quan có thẩm quyền xử lý hình sự.

Dự thảo cho thấy các hành vi vi phạm trong lĩnh vực tài sản mã hóa sẽ bị xử lý nghiêm với nhiều mức phạt khác nhau tùy theo vai trò cá nhân hoặc tổ chức.

Đây là bước tiến trong việc hoàn thiện khung pháp lý nhằm quản lý thị trường tài sản số, bảo vệ nhà đầu tư và hạn chế rủi ro trong giao dịch tiền số tại Việt Nam.